哈尔滨医科大学大庆校区 网上银行业务控制制度

第一条 实行“二级授权”管理模式。校区向银行申请二级授权电子证书和电子令牌，由两名不同岗位操作人员分别持有。操作人员在授权范围内办理业务，授权范围内的网银操作动作均视为电子令牌持有人所为。

（一）经办岗位负责单笔付款信息录入与批量付款电子文本信息导入；

（二）复核岗位负责复核预算指标使用、付款单位信息、付款金额等信息是否正确、填制内容是否完整、实时查询账户余额及交易记录；

（三）复核岗审核无误后发送支付指令。

第二条 网上银行操作人员应妥善保管电子令牌、口令密码，不定期更换口令密码；工作时间离机时应及时签退网银操作系统；因事需要由他人暂时保管电子令牌的，必须登记在案，以备查询。

第三条 出纳员要不定期到银行柜台索取网银支付业务的回单及银行对账单。出纳员必须每月至少一次到银行柜台核实存款余额，月末如有未达账项及银行未付账项需及时向处领导汇报。

第四条 出纳员需在每个工作日核对上一工作日网银支付交易记录和银行存款余额，定期下载明细账，打印银行对账单。

第五条 出纳人员应及时、准确处理网上银行业务，严禁对网上银行交易指令进行抹账或篡改。

第六条 结合实际需求确定网上银行最高支付限额，以确保资金安全。

第七条 单位基本账户资金因纳入财政预算管理一体化系统，收支类业务须经过省财政审核后方能支付，不直接办理网银支付业务。

第八条 节假日不办理网上银行支付业务。

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